В Совете Федерации состоялось обсуждение проекта создания платформы «Знай своего клиента»

   28 января 2021 года в Совете Федерации состоялось совещание на тему: "Создание централизованного информационного сервиса - платформа ЗСК (знай своего клиента)", которое вел заместитель Председателя Совета Федерации Федерального собрания Российской Федерации Н.А. Журавлев.

   В совещании приняли участие члены Совета Федерации, заместитель Председателя Банка России Д.Г. Скобелкин, директор департамента финансового мониторинга и валютного контроля Банка России И.В. Ясинский, Директор Центра РСПП по финансовой политике и финансовым рынкам А.Ю. Лисицын, а также представители других бизнес и банковских ассоциаций.

   Открывая совещание, Н.А. Журавлев отметил особое значение создаваемой системы для снижения нагрузки на банковскую систему и на бизнес, при обеспечении необходимого качества мер противодействия доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма и в этой связи особую важность обсуждения внесенного в Государственную Думу законопроекта № 1064272-7«О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации в части организации работы по оценке риска вовлеченности юридических лиц и индивидуальных предпринимателей в проведение подозрительных операций и использованию этой информации» (в части создания на базе Банка России централизованного информационного сервиса «Платформа знай своего клиента»). И.В. Ясинский представил информацию о планируемой архитектуре и функциональности создаваемого информационного сервиса «Платформа знай своего клиента» (Платформа ЗСК), через который возможно будет в онлайн-режиме получать качественную информацию об уровне риска по клиентам банков и их контрагентам и использовать ее при реализации мер в сфере противодействия отмыванию доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма (далее – ПОД/ФТ). Представители регулятора и Совета Федерации особо подчеркнули, что в настоящее время рассматривается вопрос об использовании данной системы как факультативной, а не обязательной для банков, при этом участники совещания были проинформированы о принятии решения о разработке механизма «реабилитации» компаний, включенных в группы компаний с высокими уровнями риска, предусматривающего участие бизнес ассоциаций в деятельности Межведомственной комиссии по противодействию финансирования терроризма.

  В своем выступлении А.Ю. Лисицын озвучил позицию, сообщенную РСПП по законопроекту в письме Председателю Государственной Думы Федерального Собрания Российской Федерации В.В. Володину, в том числе отметил поддержку со стороны бизнеса усилиям Банка России по созданию Платформы ЗСК, а также сформулированные представителями бизнеса в ходе заседаний рабочих органов РСПП и в рамках Финансового форума в рамках Недель российского бизнеса следующих наиболее существенных предложений:

- установить обязательность оценки уровня риска вовлеченности в проведение подозрительных операций при реализации мер ПОД/ФТ или механизма оспаривания действия кредитных организаций, противоречащих уровню риска, определенному Банком России, в том числе рассмотрев возможность предоставления информации о зоне риска компаниям (по ним и их контрагентам);

- предусмотреть механизмы снижения нагрузки на бизнес в связи с реализацией мер ПОД/ФТ, в том числе предусмотреть разработку и применение унифицированных форм, необходимых для осуществления процедур «знай своего клиента», возможность использования Платформы ЗСК для предоставления документов и анкет по унифицированной форме единожды, а не в каждый банк отдельно, возможность обмена документами и информацией в цифровом формате; использование интеграции с другими источниками данных для получения информации о клиенте и запрет банкам требовать у клиентов предоставления сведений, содержащихся в этих источниках;

- установить бесплатность использования Платформы ЗСК.